மலேசியர்களிடம் இருந்து லட்சக்கணக்கான ரிங்கி மோசடி செய்பவர்கள் கழுதைக் கணக்குகளைப் பரவலாகப் பயன்படுத்துவதைத் தொடர்ந்து, புதிய கணக்குகளைத் திறக்கும் வாடிக்கையாளர்களுக்கு வங்கிகள் மிகவும் கடுமையான நிபந்தனைகளைப் பயன்படுத்துகின்றன. புதிய விண்ணப்பதாரர்கள் தங்கள் வருமான ஆதாரங்கள் குறித்த ஆவணங்களை வழங்குவதையோ அல்லது அவர்களின் முதலாளிகளிடமிருந்து கடிதங்களை வழங்குவதையோ உறுதிசெய்ய வங்கிகளுக்கு அறிவுறுத்தப்பட்டுள்ளதாக வங்கி வட்டாரங்கள் தெரிவித்தன.
இல்லையெனில், விண்ணப்பதாரர்கள் பெரும் தொகையை டெபாசிட் செய்ய விரும்பினாலும் விண்ணப்பங்கள் நிராகரிக்கப்படும். முன்பு வங்கிக் கணக்கைத் திறக்க அடையாள அட்டையுடன் குறைந்தபட்ச தொகையை டெபாசிட் செய்ய வேண்டும்.
வங்கிக் கணக்குகளைத் திறக்க முடியாதவர்கள், தேவையான ஆவணங்களைச் சமர்ப்பிக்கத் தவறியதால் அவர்கள் அளித்த புகார்களுக்கு ஆதாரங்கள் பதிலளித்தன. கணக்கு தொடங்க விரும்பும் மாணவர்கள், இல்லத்தரசிகள் மற்றும் மூத்த குடிமக்கள் மீது வங்கிகள் சிறப்பு கவனம் செலுத்தும் என்று ஒரு வட்டாரம் தெரிவித்தது. இந்த மக்கள் குழுக்கள், தெரிந்தோ அல்லது வேறுவிதமாகவோ, அவர்களின் மோசடியின் ஒரு பகுதியாக கும்பல்கள் அடிக்கடி இணைக்கப்பட்டனர். மாணவர்கள், இல்லத்தரசிகள் அல்லது மூத்த குடிமக்களால் அமைக்கப்படும் கணக்குகள்தான் மோசடியாகப் பெறப்பட்ட பணத்தைப் பெற முதலில் பயன்படுத்தப்படும்.
சிலர் நிரபராதிகள், ஏனெனில் அவர்களின் தனிப்பட்ட தரவு வங்கிக் கணக்குகளைத் திறக்கப் பயன்படுத்தப்படுகிறது. பின்னர் அவை மோசடி செய்பவர்களால் இயக்கப்படுகின்றன. ஒரு கணக்கைத் திறக்க பணம் பெற்றவர்களும் உள்ளனர். ஆனால் இது மக்களை ஏமாற்றுவதற்குப் பயன்படுத்தப்பட்டது என்று தெரியவில்லை.
மாணவர்களைப் பொறுத்தவரை, வங்கிகள் இப்போது கல்லூரிக்கு ஏற்றுக்கொள்வதற்கான ஆதாரத்தைக் காட்டுவது மட்டுமல்லாமல், அவர்களின் மாணவர் அட்டையையும் சமர்ப்பிக்க வேண்டும் என்று அந்த வட்டாரம் தெரிவித்துள்ளது. மற்றொரு ஆதாரம் கூறுகையில், மோசடி செய்பவர்களால் இயக்கப்படும் கழுதைக் கணக்குகளை அமைத்தது கண்டறியப்பட்ட பின்னர் பல மாணவர்கள் தடுப்புப்பட்டியலில் சேர்க்கப்பட்டுள்ளனர்.
இந்த மாணவர்கள் தங்கள் பெயர்களை அழிக்கும் வரை வங்கிக் கணக்கு தொடங்க அனுமதிக்கப்பட மாட்டார்கள் என்றார். இதனால், சில மாணவர்கள் தேசிய உயர்கல்வி நிதி மற்றும் பிற நிதி நிறுவனங்களில் கல்விக் கடன் பெறுவதில் சிக்கல்களை எதிர்கொள்கின்றனர் என்றார். இவற்றில் பல பணமோசடியுடன் இணைக்கப்பட்டுள்ளதால் வங்கிகளால் அதிகம் செய்ய முடியாது. எனவே, தெரிந்தோ தெரியாமலோ மோசடிக்கு கணக்குகள் பயன்படுத்தப்படாமல் இருப்பதை உறுதிசெய்ய நாம் மிகவும் விழிப்புடன் இருக்க வேண்டும் என்று அந்த வட்டாரம் தெரிவித்துள்ளது. 1.218 பில்லியன் ரிங்கிட் இழப்புகளை உள்ளடக்கிய ஆன்லைன் மோசடிகளில் மொத்தம் 34,497 வழக்குகள் 2023 இல் நாடு முழுவதும் பதிவாகியுள்ளன.
