குற்றச் செயல்கள் அல்லது மோசடியான பரிவர்த்தனைகள் குறித்து சந்தேகம் இருந்தால், எந்தவொரு கணக்கையும் தற்காலிகமாக நிறுத்தி வைக்க வங்கிகளுக்கு உரிமை உண்டு என்று நிதியமைச்சர் தெங்கு டத்தோஸ்ரீ ஜஃப்ருல் அப்துல் அஜீஸ் கூறுகிறார்.
வங்கிகள் வாடிக்கையாளரின் அபாய விவரக்குறிப்பு, நிதி மோசடி இருப்பதைக் கண்டறிதல் மற்றும் சமீபத்திய நிதிக் குற்ற அணுகுமுறைகள் மற்றும் போக்குகளைப் புரிந்துகொள்வதற்கு வங்கிகளுக்கு உதவும் வழிகாட்டுதல்கள் மற்றும் சிறந்த நடைமுறைகளை பேங்க் நெகாரா கொண்டுள்ளது என்று ஜஃப்ருல் கூறினார்.
ஒரு கணக்கைத் திறக்கும் போது ஒப்புக் கொள்ளப்பட்ட விதிமுறைகள் மற்றும் நிபந்தனைகளின் அடிப்படையில், தவறாகப் பயன்படுத்தப்படுவதாகவோ அல்லது குற்றச் செயலில் ஈடுபட்டதாகவோ சந்தேகப்படும் எந்தவொரு வாடிக்கையாளர் அல்லது கணக்குக்கும் வங்கி கட்டுப்பாடுகளை விதிக்க முடியும் என்றும் அவர் கூறினார்.
வங்கிக் கணக்கில் செய்யப்படும் பரிவர்த்தனைகள் சந்தேகத்தை ஏற்படுத்தினால், வங்கி கணக்கில் இருந்து தற்காலிகக் கட்டுப்பாடுகளை விதிக்கலாம். அதே நேரத்தில் மோசடி அல்லது குற்றச் செயல்கள் இருந்தால் பணம் திரும்பப் பெறப்படாது என்பதை உறுதிப்படுத்துகிறது என்று அவர் கூறினார்.
வியாழக்கிழமை (மார்ச் 3) மக்களவையில் டத்தோஸ்ரீ அப்துல் அஜீஸ் அப்துல் ரஹீம் (BN – Baling) எழுப்பிய கேள்விக்கு பதிலளித்த ஜஃப்ருல், “இது வங்கியின் பகுப்பாய்வின் அடிப்படையில் நடத்தப்படுகிறது,” என்று ஜஃப்ருல் மேலும் கூறினார்.
கணக்கு வைத்திருப்பவர்களிடம் விசாரணையோ அல்லது விசாரணையோ நடத்தாமல் வாடிக்கையாளரின் கணக்கில் சந்தேகத்திற்கிடமான பரிவர்த்தனைகள் உள்ளன என்ற உண்மையின் அடிப்படையில் வாடிக்கையாளரின் வங்கிக் கணக்கை மூடுவதற்கு வங்கியின் அதிகாரம் குறித்து அப்துல் அஜீஸ் கேட்டிருந்தார்.
வங்கியின் மதிப்பீட்டில் திருப்தி அடைந்த பிறகு வங்கிக் கணக்குகளை மூடுவதைத் தவிர, இணைய வங்கி வசதிகள், டெபிட் கார்டுகள், தானியங்கி பணம் செலுத்தும் இயந்திரங்கள் ஆகியவற்றைத் தடுப்பது போன்ற கட்டுப்பாடுகள் வங்கியால் விதிக்கப்படலாம் என்று ஜஃப்ருல் கூறினார்.
